反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，只有狠抓基層行反洗錢工作，把履行反洗錢義務(wù)轉(zhuǎn)化為金融機(jī)構(gòu)的自覺行動(dòng)，才能真正發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“第一道防線”的作用，嚴(yán)防反洗錢的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。下面是小編收集的2016關(guān)于反洗錢征文，歡迎大家閱讀參考!
【2016關(guān)于反洗錢征文1】
從一些洗錢案例來分析，柜臺(tái)反洗錢工作主要風(fēng)險(xiǎn)隱患是柜員對(duì)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位。其原因是：柜員認(rèn)為柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的都是老客戶、或熟人，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證，而對(duì)客戶的其他情況都沒有記錄，或記載不完整等現(xiàn)象。對(duì)柜臺(tái)大額存取現(xiàn)業(yè)務(wù)，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺(tái)反洗錢工作帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。切實(shí)識(shí)別客戶身份是柜臺(tái)反洗錢工作重要環(huán)節(jié)，而“了解客戶”是規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要手段，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺析在反洗錢工作柜臺(tái)應(yīng)做好“了解客戶”的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)。
一、目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人證件、港澳及臺(tái)灣居民往來大陸通行證、企事業(yè)單位營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)證等有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。而柜臺(tái)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解的信息，有時(shí)得到的基礎(chǔ)信息又不是很完整。一方面部分客戶以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;另一方面客戶愿意提供，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。這就要求柜臺(tái)人員必須采取靈活的服務(wù)技巧，了解客戶，識(shí)別客戶提供的身份真實(shí)、合法，方便柜臺(tái)今后在為之提供柜面金融服務(wù)時(shí)有效確認(rèn)其身份，也為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息�！傲私饪蛻簟笔枪衽_(tái)反洗錢管理工作重要手段。
二、切實(shí)做好對(duì)客戶相關(guān)身份的詳細(xì)記載。柜臺(tái)經(jīng)辦員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄記載客戶姓名、職業(yè)、聯(lián)系電話、住址或與之有關(guān)聯(lián)的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復(fù)印件。當(dāng)客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。同時(shí)，柜臺(tái)應(yīng)根據(jù)客戶特點(diǎn)、賬戶屬性、地域、行業(yè)、業(yè)務(wù)種類、交易特征等記錄內(nèi)容，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。尤其在為客戶提供“對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)存取大額”的服務(wù)時(shí)，柜臺(tái)經(jīng)辦員一定要嚴(yán)格按操作規(guī)程，及時(shí)進(jìn)入人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)危龊糜涗浀怯�，并及時(shí)在人民銀行監(jiān)控管理系統(tǒng)中填報(bào)，嚴(yán)格把好現(xiàn)場監(jiān)督關(guān)。
三、加強(qiáng)對(duì)柜臺(tái)前的反洗錢操作監(jiān)督檢查。從柜臺(tái)操作崗位入手，營業(yè)結(jié)束后，要求業(yè)務(wù)操作員對(duì)當(dāng)天所經(jīng)辦的大額存取業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場自查，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題，比如填報(bào)大額交易和可疑交易的時(shí)候，可能有些漏項(xiàng)，該填的要素沒有填進(jìn)去等，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)柜臺(tái)在執(zhí)行反洗錢操作規(guī)程過程中存在的漏洞。另外網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)授權(quán)監(jiān)督人員經(jīng)監(jiān)測和分析，對(duì)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)防范上可能存在的漏洞和問題，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，尤其是對(duì)我行新開辦的業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按工作流程和業(yè)務(wù)流程，把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控工作制度和開展反洗錢柜臺(tái)檢查，進(jìn)一步規(guī)范柜臺(tái)反洗錢操作行為，提高柜臺(tái)人員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，從源頭上防范洗錢活動(dòng)。
四、加大柜臺(tái)人員對(duì)各類證明文件識(shí)別能力的培訓(xùn)。一是客戶證明文件的識(shí)別培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重對(duì)客戶有效身份證明文件和難以有效識(shí)別的證明文件，從法律角度，對(duì)客戶提供的證明性文件有效性加強(qiáng)培訓(xùn)，提高柜臺(tái)員工在反洗錢管理工作上的識(shí)別技能;二是收集整理反洗錢制度法規(guī)和案例材料，印發(fā)到一線柜臺(tái)員工手中，以方便柜臺(tái)人員自學(xué)，使柜臺(tái)人員了解和掌握反洗錢制度條款內(nèi)涵及對(duì)客戶基礎(chǔ)信息的識(shí)別能力;三是結(jié)合現(xiàn)場檢查，以檢查發(fā)現(xiàn)反洗錢制度落實(shí)不到位、操作不規(guī)范等存在的漏洞和問題為實(shí)例，向柜臺(tái)人員現(xiàn)場灌輸反洗錢知識(shí)，傳授反洗錢技能，增強(qiáng)柜臺(tái)人員做好反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)。
【2016關(guān)于反洗錢征文2】
反洗錢，一個(gè)再熟悉不過的名字，對(duì)于我來說，天天都在與它打交道：客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存……,這些都是我要做的工作。我喜歡它，因?yàn)樗羌儩嵣鐣?huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。我自豪，我以我的工作為榮。
然而，就在一年多前，反洗錢對(duì)于我來說，是那么的陌生。那時(shí)，我剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。負(fù)責(zé)帶我的同事告訴我說，人民幣五萬以上，外幣等值一萬美金以上都要做聯(lián)網(wǎng)核查，而且要詢問資金來源和用途。另外，對(duì)于外幣的存取，一定要查詢歷史記錄，超過次數(shù)或金額的存取一定要客戶提供相關(guān)的證明的文件。我那時(shí)很納悶，做這些有什么用?同事告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能將錢放水里洗嗎?同事笑了。
我記得清清楚楚，那天下班，她詳細(xì)地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。她還告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面;它涉及到理論又涉及到實(shí)際;它既涉及到監(jiān)管當(dāng)局又涉及到金融機(jī)構(gòu);它既涉及到法律，又涉及到政策;它既涉及國內(nèi)，又涉及到國際等。其中任何一個(gè)方面都值得人們?nèi)ド钏己脱芯�。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。
從此，我就特別關(guān)照有關(guān)反洗錢的案例。深刻的認(rèn)識(shí)到洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會(huì)危害及其嚴(yán)重，對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財(cái)產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動(dòng)還削弱了國家對(duì)于市場的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?
后來有幸地參加了我行合規(guī)部組織的各種反洗錢培訓(xùn)，完成了總行的網(wǎng)絡(luò)在線培訓(xùn)，并通過網(wǎng)絡(luò)考試，還學(xué)習(xí)了其他行的反洗錢經(jīng)驗(yàn)，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，既對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶的真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì);二是報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢活動(dòng)，無須了解洗錢活動(dòng)背后確切的犯罪性質(zhì)，亦無須確認(rèn)洗錢資金來源于犯罪活動(dòng)。在任何情況下，如有疑問，應(yīng)當(dāng)提交可疑洗錢活動(dòng)報(bào)告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢業(yè)務(wù)、防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
顯然，反洗錢對(duì)策遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，反洗錢任重而道遠(yuǎn)，是一項(xiàng)長期而艱巨的系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。但隨著反洗錢體系的完善，相信我們會(huì)做得更好!反洗錢，我們在行動(dòng)!
最新熱門征文推薦：
1.
2.
3.
4.