近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展的重大問題逐漸暴露出來，以“e租寶”、“中晉系”為典型的各類非法集資案件，損害了人民群眾的利益。下面是語文迷小編整理的2017互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案，歡迎大家閱讀!
【2017互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案1】
為貫徹落實國家、省關于做好互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治工作的安排部署，根據(jù)《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2017〕21號)、人民銀行等十部門《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號)、《省人民政府辦公廳關于印發(fā)〈湖北省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案〉的通知》(鄂政辦發(fā)〔2017〕26號)要求，特制定本方案。
一、目標任務
摸清我市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)風險底數(shù)，發(fā)現(xiàn)風險源，清理整頓違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的機構，打擊涉嫌非法集資違法犯罪行為，規(guī)范我市互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營行為，防范非法集資風險，維護公共利益和社會穩(wěn)定。
二、主要原則
(一)條塊結合。加強組織領導，充分調(diào)動各方資源，統(tǒng)一部署，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深入推進清理整頓工作。各地、各有關部門和單位按照職責分工，認真落實各自責任，密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力。
(二)防打并重。各地、各有關部門和單位要采取切實措施，摸清互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風險點和風險源，清理違規(guī)企業(yè)，防范風險擴散。對互聯(lián)網(wǎng)金融領域的違法犯罪行為，要依法堅決予以打擊。
(三)內(nèi)緊外松。各地、各有關部門和單位要高度重視，精心組織，周密部署，嚴格保守工作秘密，遵守工作紀律，謹慎宣傳報道敏感信息，防止引發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)和社會恐慌，避免風險跨區(qū)域、跨機構、跨市場蔓延。
三、時間安排
互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整冶工作從今年5月末開始至10月末結束。
(一)部署準備階段(5月30日~6月10日)。各地、各有關部門和單位成立相應領導小組、專項工作組、工作專班，根據(jù)自身職能制定工作方案、實施細則，并將部署準備情況及時上報市處非辦(市政府金融辦)，市直有關部門確定1名聯(lián)絡員并上報。
(二)風險排查階段(6月11日~7月10日)。各地、各有關部門和單位對本地、本行業(yè)注冊的互聯(lián)網(wǎng)金融機構、從事相關業(yè)務的機構進行徹底摸底排查，并將排查報告及統(tǒng)計的機構基本數(shù)據(jù)于7月10日前報市處非辦。
(三)分類處置階段(7月11日~9月30日)。針對摸底排查結果，各地、各有關部門和單位要結合銀發(fā)〔2015〕221號等文件要求進行分類處置。在堅決遏制增量風險的前提下，消化存量風險。
(四)總結督導階段(10月1日~10月31日)。各地、各有關部門和單位對專項整治工作進行全面總結，并于10月31日前將總結報市處非辦。市處非辦將適時組織相關部門和單位對專項整治工作進行督導、檢查，對工作不重視、推進不力的，追究相關人員責任。
四、主要任務
(一)遏制P2P網(wǎng)絡借貸市場風險。根據(jù)銀發(fā)〔2015〕221號文件及《湖北省P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作實施方案》精神，對市內(nèi)注冊的P2P法人機構、分支機構及開展相關業(yè)務的其他機構進行規(guī)范整治，建立P2P網(wǎng)絡借貸機構清單，嚴格按照銀發(fā)〔2015〕221號文件的劃分標準，對各類網(wǎng)貸機構認真甄別，分類處置。(責任單位：宜昌銀監(jiān)分局、人行市中心支行、市工商管理局等)
(二)整頓支付、資產(chǎn)管理、跨界金融風險。針對市內(nèi)非銀行支付機構及其他開展支付業(yè)務的相關企業(yè)，開展支付機構客戶備付金風險、無證經(jīng)營支付業(yè)務的重點整治。針對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及類金融機構依托互聯(lián)網(wǎng)開展類金融業(yè)務的，金融機構依托互聯(lián)網(wǎng)違規(guī)開展各類資產(chǎn)管理業(yè)務的，及其他各類跨界從事金融業(yè)務的經(jīng)營行為，進行“實質(zhì)穿透、全面覆蓋”的風險排查與清理整頓。(責任單位：人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局、宜昌保監(jiān)分局、市政府金融辦、市工商管理局等)
(三)整治股權眾籌及各類類期貨交易市場。市政府金融辦會同工商及金融監(jiān)管部門對市內(nèi)股權投資、私募基金、證券期貨業(yè)機構的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新業(yè)務進行清理摸排;市商務局會同各縣市區(qū)人民政府對注冊的各類大宗商品交易場所、分支機構、代理商進行系統(tǒng)排查整治，重點化解現(xiàn)貨電子交易、類期貨交易的風險。(責任單位：市政府金融辦、市商務局、人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局、宜昌保監(jiān)分局、市工商管理局，各縣市區(qū)人民政府)
(四)規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)營秩序。重點整治保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展高現(xiàn)金價值業(yè)務、跨界金融業(yè)務及不法機構非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務等風險情況，促進互聯(lián)網(wǎng)保險健康可持續(xù)發(fā)展。(責任單位：宜昌保監(jiān)分局、人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局)
(五)清理互聯(lián)網(wǎng)金融廣告。對通過報紙、電視臺、雜志、廣播、戶外廣告牌、公交及出租車車載廣告、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信等各類媒介發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及資訊信息進行集中清理整治。市工商管理局會同金融監(jiān)管部門抓緊制定金融廣告發(fā)布的市場準入清單，研究制定禁止發(fā)布的負面清單和金融廣告發(fā)布事前審查制度。禁止任何機構做“保本保息”宣傳，不得利用學術機構、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象做推薦、證明。經(jīng)審核發(fā)布的投資、融資類廣告應當顯著標明“投資有風險”字樣。(責任單位：市工商管理局、市委宣傳部、三峽日報傳媒集團、宜昌三峽廣電總臺、市交通運輸局、市城管委、湖北日報傳媒集團三峽分社、電信宜昌公司、移動宜昌公司、聯(lián)通宜昌公司等)
(六)嚴格類金融機構登記注冊。針對民間金融機構注冊登記，建立嚴格的前端準入機制。注冊名稱或經(jīng)營范圍出現(xiàn)金融有關字樣的機構，包括交易所、金融、資產(chǎn)管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡借貸、P2P、股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、支付等，均需當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門出具風險評估并準予注冊意見。工商部門對已注冊的類金融企業(yè)逐一甄別，未發(fā)生風險的，引導其規(guī)范經(jīng)營;違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法予以取締。(責任單位：市工商管理局、市政府金融辦，各縣市區(qū)人民政府)
五、工作要求
(一)強化組織領導。市政府成立以分管副市長為組長的全市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組，領導小組辦公室設在市政府金融辦，同時下設案件偵辦組、信訪維穩(wěn)組、新聞宣傳組、廣告清理組。各縣市區(qū)人民政府、各有關部門和單位要建立相應的領導體制與工作機制，市直各任務牽頭部門和單位要成立以主要領導為組長的專項工作領導小組，抽調(diào)人員組成工作專班，認真制定具體工作計劃，切實落實專項整治工作任務。
(二)加強協(xié)調(diào)配合。加強各地、各有關部門和單位溝通協(xié)調(diào)，完善工作機制，堅持區(qū)域間、部門間縱橫聯(lián)動、相互協(xié)作，形成工作合力。加強金融垂管部門與地方金融監(jiān)管部門協(xié)同配合，確保專項整治及日常監(jiān)管目標、規(guī)則的一致性、有效性，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險底線。
(三)注重宣傳引導。開展形式多樣的宣傳宣講與學習培訓，引導廣告經(jīng)營者、發(fā)布者增強制作、發(fā)布金融類廣告的敏感意識和自律意識。通過公益廣告、專欄文章、專題節(jié)目、宣傳海報、風險提示信息等多種方式，提高民眾的金融風險識別能力，樹立“謹慎理財、風險自擔”的投資理財意識。
(四)確保工作成效。各地、各有關部門和單位要高度重視國家、省、市組織開展此次專項整治工作的重要意義，借鑒處置非法集資工作經(jīng)驗，結合處非任務，強化工作舉措，確保工作實效，切實凈化本地、本行業(yè)經(jīng)濟金融環(huán)境。
【2017互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案2】
按照《省人民政府辦公廳關于印發(fā)<湖北省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案>的通知》(鄂政辦發(fā)〔2017〕26號)和《市人民政府辦公室關于印發(fā)宜昌市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》(宜府辦發(fā)〔2017〕34號)通知要求，為做好我縣互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，建立常態(tài)化監(jiān)管機制，切實防范金融風險，制定本方案。
一、工作目標和原則
(一)工作目標
認真貫徹落實中國人民銀行等十部委《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)〔2015〕221號)要求，有效規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制行業(yè)風險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風險防范意識，建立、完善適應行業(yè)發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
(二)工作原則
1.打擊非法，保護合法。按照國家有關部門明確的各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
2.防打結合，抓早抓小。堅持預防為主，聯(lián)防聯(lián)控，做好防范監(jiān)測預警工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警，盡可能使互聯(lián)網(wǎng)金融風險案件少發(fā)生、不發(fā)生。對潛在風險，做到抓早抓小，將風險化解在萌芽狀態(tài)。
3.積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險。
4.明確分工，強化協(xié)作。根據(jù)部門職責分工，按照上下一致、歸口管理的原則，各有關部門牽頭做好相關領域風險整治，對邊界模糊的互聯(lián)網(wǎng)金融活動，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確責任。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。
二、重點整治領域和整治內(nèi)容
(一)P2P網(wǎng)絡借貸平臺領域。根據(jù)銀發(fā)〔2015〕221號文件及《湖北省P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作實施方案》精神，對縣內(nèi)注冊的P2P法人機構、分支機構及開展相關業(yè)務的其他機構進行規(guī)范整治，建立P2P網(wǎng)絡借貸機構清單，嚴格按照銀發(fā)〔2015〕221號文件的劃分標準，對各類網(wǎng)貸機構認真甄別，分類處置(責任單位：長陽銀監(jiān)辦、人行長陽支行、縣工商局)。
(二)股權眾籌及各類期貨交易平臺領域�？h工商部門會同金融監(jiān)管部門對縣內(nèi)股權投資、私募基金、證券期貨業(yè)機構的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新業(yè)務進行清理摸排。此類交易平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票、非法開展私募基金管理、非法經(jīng)營證券業(yè)務，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行虛假違法廣告宣傳，不得挪用或占有投資者資金�？h經(jīng)信局對注冊的各類大宗商品交易場所、分支機構、代理商進行系統(tǒng)排查，重點化解現(xiàn)貨電子交易、類期貨交易的風險(責任單位：縣經(jīng)信局、人行長陽支行、長陽銀監(jiān)辦、縣工商局、縣政府金融辦)。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險領域。清理檢查重點：未取得相應資質(zhì)不得開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務，不得虛假描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔損失，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或與存在違法違規(guī)經(jīng)營行為的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展合作(責任單位人保財險：人保財險長陽支公司、人壽保險長陽支公司、縣工商局)。
(四)支付、資產(chǎn)管理、跨界從事金融業(yè)務領域。
1.對于具有資產(chǎn)管理相關業(yè)務資質(zhì)的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，不得將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，或向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制，不得通過多類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務，應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，采取技術手段識別客戶身份，不得向不具有風險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，不得開展虛假宣傳和誤導式宣傳，投資風險應充分揭示，應采取資金托管等方式保障投資者資金安全，不得侵占、挪用投資者資金。
2.對于跨界開展資產(chǎn)管理等金融業(yè)務的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，持牌金融機構不得委托無代銷業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務資質(zhì)不得通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務，未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得開展跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(不含P2P網(wǎng)絡借貸、股權眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、第三方支付、資產(chǎn)管理業(yè)務)。
3.對于具有多項金融業(yè)務資質(zhì)，綜合經(jīng)營特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，各業(yè)務板塊之間應當建立防火墻制度，嚴格遵循禁止關聯(lián)交易和利益輸送等方面的監(jiān)管規(guī)定，做好賬戶管理、客戶資金保障措施。
4.對于金融機構或經(jīng)批準設立的類金融機構與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展業(yè)務的，不得違反相關法律法規(guī)與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作以及通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利(責任單位：人行長陽支行、長陽銀監(jiān)辦、縣政府金融辦、縣工商局)。
(五)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動領域。對通過報紙、電視臺、雜志、廣播、戶外廣告牌、公交及出租車車載廣告、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信等各類媒介發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及資訊信息進行集中清理整治。發(fā)布金融業(yè)務或公司形象廣告的主體應當取得相關金融業(yè)務資質(zhì)，發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告應當依法合規(guī)、真實準確，不得包含以下內(nèi)容：違反廣告法相關規(guī)定，對金融產(chǎn)品或服務未合理提示或警示可能存在的風險以及承擔風險責任;對未來效果、收益或者與其相關情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風險或者保收益;夸大或者片面宣傳金融服務或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述;利用學術機構、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明;對投資理財類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進行虛假宣傳，欺騙和誤導消費者;未經(jīng)有關部門許可，以投資理財、投資咨詢、貸款中介、信用擔保、典當?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款內(nèi)容的廣告或與許可內(nèi)容不相符;引用不真實、不準確數(shù)據(jù)和資料;宣傳國家有關法律法規(guī)和行業(yè)主管部門明令禁止的違法活動內(nèi)容;宣傳提供突破住房信貸政策的金融產(chǎn)品，加大購房杠桿。以投資理財名義從事金融活動方面，不得未經(jīng)許可從事金融活動。經(jīng)審核發(fā)布的投資、融資類廣告應當顯著標明“投資有風險”字樣(責任單位：縣工商局、縣委宣傳部、縣廣電局、縣交運局、縣城管局、電信長陽分公司、移動長陽分公司、聯(lián)通長陽分公司)。