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銀行合規(guī)征文 （精選19篇）
在日常生活或是工作學(xué)習(xí)中，大家最不陌生的就是征文了吧，通過(guò)征文可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。你所見(jiàn)過(guò)的征文是什么樣的呢？以下是小編收集整理的銀行合規(guī)征文 ，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行合規(guī)征文 1
我們農(nóng)村合作銀行是一個(gè)服務(wù)性的行業(yè)，宗旨很明確，就是為“三農(nóng)”服務(wù)。不過(guò)現(xiàn)實(shí)工作中，真正把農(nóng)村合作銀行當(dāng)作服務(wù)行業(yè)、從意識(shí)上認(rèn)定每個(gè)農(nóng)民就是我們的發(fā)展對(duì)象和業(yè)務(wù)壯大的源泉的同志，恐怕并不是很多。筆者認(rèn)為，在大力創(chuàng)建合規(guī)文化的過(guò)程中，將能有效增強(qiáng)員工服務(wù)意識(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)，從而提高我行的服務(wù)水平和服務(wù)能力。
一、大力的創(chuàng)建合規(guī)文化，必能使我們每一個(gè)農(nóng)村合作銀行的從業(yè)人員認(rèn)清我們的行業(yè)特征和工作本質(zhì)，從而牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí)。在我們農(nóng)村合作銀行里面，無(wú)論是一線臨柜的還是管理人員，崗位存在的目的都是為農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，直白地說(shuō)，同其他的服務(wù)行業(yè)如餐飲業(yè)、服飾業(yè)等，在服務(wù)特性上并沒(méi)有多大區(qū)別。然而對(duì)比一下，我們和其他服務(wù)行業(yè)從業(yè)人員的服務(wù)意識(shí)是不是相同?為什么我們就不能有“顧客就是上帝”、“顧客上門(mén)就是賞我們飯吃”的服務(wù)意識(shí)呢?客戶不分大小，服務(wù)的要求必須統(tǒng)一，我們應(yīng)該理解這一點(diǎn)，牢記這一點(diǎn)，那我們的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能在行動(dòng)中得以持之以恒的保持，從而為提升服務(wù)品牌打下基礎(chǔ)。
二、大力創(chuàng)建合規(guī)文化，從而營(yíng)造一種獨(dú)特的職業(yè)氛圍，標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的`服務(wù)程序，使服務(wù)質(zhì)量得以提升。一件價(jià)值不菲的商品的質(zhì)量取決于制作過(guò)程的有章可循和制造技術(shù)的科學(xué)合理，而我們農(nóng)村合作銀行服務(wù)質(zhì)量則取決于對(duì)相關(guān)服務(wù)規(guī)則的遵循。這種規(guī)則應(yīng)是科學(xué)的、簡(jiǎn)單的、有章可依的，而且有一個(gè)條件，應(yīng)該極具操作性的。如果一位經(jīng)常來(lái)我們農(nóng)村合作銀行辦同一類業(yè)務(wù)的客戶發(fā)現(xiàn)，操作人員對(duì)同一類業(yè)務(wù)的操作并不相同，上次是這樣做，下次那樣做。客戶會(huì)對(duì)此作何感想呢?這份服務(wù)在客戶心中將會(huì)失去信賴和尊重。在金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益白熱化的今天，想要以這樣的服務(wù)留住回頭客簡(jiǎn)直是天方夜譚。合規(guī)文化要求我們尊重操作中的每一步程序并嚴(yán)格執(zhí)行，為客戶提供整齊劃一的服務(wù)程序，才能保證我們的服務(wù)質(zhì)量始終如一，才能贏得客戶對(duì)服務(wù)的信賴和尊重。
三、大力創(chuàng)建合規(guī)文化，必能提升每個(gè)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。當(dāng)合規(guī)文化深入人心，那力量將會(huì)無(wú)窮，制度和道德將能有機(jī)地結(jié)合，在每一個(gè)行員的行動(dòng)中體現(xiàn)出來(lái)。人有時(shí)候具有海綿的特質(zhì)，處在合規(guī)文化的氛圍中，吸收那些積極向上的合規(guī)細(xì)胞，并在實(shí)際工作中自然而然地表現(xiàn)出來(lái)，這就形成了好的員工素質(zhì)，進(jìn)而決定我們的服務(wù)品質(zhì)。這其實(shí)就是創(chuàng)建合規(guī)文化的目標(biāo)所在，效果所在。
顯然，合規(guī)文化與我們的優(yōu)質(zhì)服務(wù)有著很大的聯(lián)系，大力創(chuàng)建合規(guī)文化，必能促進(jìn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，從而使我們的事業(yè)在農(nóng)村根扎得更深、路走的更寬。
銀行合規(guī)征文 2
誠(chéng)信的價(jià)值，在文明社會(huì)體現(xiàn)的淋漓盡致;誠(chéng)信的作用，覓于生活的每個(gè)角落;誠(chéng)信的狀態(tài)，體現(xiàn)在物質(zhì)文明與精神文明的程度;誠(chéng)信的本質(zhì)，要靠個(gè)人的修煉與企業(yè)的核心價(jià)值。誠(chéng)信是絢麗多彩的人生所不可缺少的一種寶貴資源，是當(dāng)今金融企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)社會(huì)中立足之本，贏得客戶、贏得市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)健康、快速、長(zhǎng)期發(fā)展的基石。
我國(guó)已成功入世，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，入世的根本就是信用入世，按照WTO的規(guī)則，城市守信，與西方的金融企業(yè)一起競(jìng)爭(zhēng)。因此，要抓好誠(chéng)信工作，是誠(chéng)信守信變成廣大員工的自覺(jué)行動(dòng)，成為人人遵守的行為準(zhǔn)則，成為一種行業(yè)風(fēng)氣。
我國(guó)金融行業(yè)經(jīng)過(guò)十多年的快速發(fā)展，其資產(chǎn)規(guī)模也迅速擴(kuò)大。誠(chéng)信的理念已經(jīng)深入各個(gè)銀行的企業(yè)文化中。例如，中國(guó)建設(shè)銀行的核心價(jià)值觀是誠(chéng)實(shí)、公正、穩(wěn)健、創(chuàng)造。中國(guó)銀行的核心價(jià)值體現(xiàn)在誠(chéng)信、績(jī)效、責(zé)任、創(chuàng)新、和諧五方面。光大銀行的核心價(jià)值觀是誠(chéng)信為本、創(chuàng)新為先、團(tuán)隊(duì)合作、卓越執(zhí)行、和諧發(fā)展。
抓誠(chéng)實(shí)守信的立足點(diǎn)在強(qiáng)化誠(chéng)信理念，抓誠(chéng)實(shí)守信的著力點(diǎn)在營(yíng)業(yè)窗口，而抓誠(chéng)實(shí)守信的結(jié)合點(diǎn)在合規(guī)。不依規(guī)矩，不成方圓;沒(méi)有規(guī)矩，難成方圓。誠(chéng)實(shí)守信與依法合規(guī)是相輔相成，失信與違規(guī)是一丘之貉，弄虛作假與違法違規(guī)如出一轍。就如，聯(lián)合愛(ài)爾蘭銀行宣布一名美籍外匯交易員約翰魯納斯偽造交易單，從事違法外匯交易，導(dǎo)致該行發(fā)生7.5億美元的巨額詐騙案。我國(guó)銀行的一些“家賊”之所以走上犯罪的道路，他們?cè)谑ё愕倪^(guò)程中首先是失信。據(jù)《國(guó)際金融報(bào)》今年3月份日發(fā)表了施堅(jiān)妍、秦培豐的文章《銀行要嚴(yán)防家賊》。從文中可以看出銀行這些“家賊”失信的表現(xiàn)：他們有的`私自銷毀銀行票證或者附隨單據(jù)另設(shè)賬戶;有的偽造銀行同業(yè)賬戶交換進(jìn)賬單;有的私自挪用客戶委托貸款;有的竊取信用卡號(hào)碼侵占存款;有的利用計(jì)算機(jī)虛增存款利息貪污公款。這些違法違規(guī)、不誠(chéng)實(shí)守信的“家賊”，不僅給銀行造成巨額的經(jīng)濟(jì)損失，而且還嚴(yán)重危害了銀行的信譽(yù)。
同樣，目前在我國(guó)的銀行工作之中也存在著一些不合規(guī)的現(xiàn)象：
一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)缺少系統(tǒng)性，各階段制定的業(yè)務(wù)規(guī)章沒(méi)有形成較為系統(tǒng)、適用的合規(guī)經(jīng)營(yíng)手冊(cè)，使員工難以進(jìn)行全面系統(tǒng)的合規(guī)學(xué)習(xí)。
二、員工缺少主動(dòng)意識(shí)，部分員工對(duì)制度的學(xué)習(xí)以及重視程度還很不到位，所以在執(zhí)行制度上難免會(huì)有偏差。
三、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生松懈態(tài)度，基層銀行往往都把目光盯在完成上級(jí)行下達(dá)工作指標(biāo)上，片面的專注于市場(chǎng)拓展，而將業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)松懈下來(lái)，檢查粗淺，整改應(yīng)付等情況屢屢發(fā)生。
四、不良習(xí)慣帶入工作當(dāng)中，一些員工知道規(guī)章制度，但往往沒(méi)有放在心里，盲目的信任，用自身的習(xí)慣代替了規(guī)章制度。比如，不數(shù)殘鈔，離柜不退屏、收章、鎖箱，不妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，柜員密碼不經(jīng)常修改，給用心不良者處心積慮的作案機(jī)會(huì)。
既然了解了問(wèn)題的所在，就要下力氣去整改�！凹�(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”是我行的管理理念，只有做到道德教育到位、執(zhí)行能力到位、合規(guī)操作到位、監(jiān)督管理到位和榜樣作用到位，才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展。
一、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，必須讓“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念以及合規(guī)的觀念、意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。要積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育員工，及時(shí)敲響警鐘。做為銀行的員工要加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性，同時(shí)也要樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。
二、培養(yǎng)良好習(xí)慣，要制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，并加大執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。及時(shí)開(kāi)展全面的自查和互查活動(dòng)，確保無(wú)問(wèn)題存在。最重要的就是要養(yǎng)成良好的習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。
三、加強(qiáng)自我管束，“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。
二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。
三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。
四、完善績(jī)效考核機(jī)制，秉著“德才兼?zhèn)湟缘聻楸旧匈t用能績(jī)效為先”的人才理念，要切實(shí)做到將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并使之成為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一，將其同領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤。建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。另外，制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。
作為反映銀行對(duì)外形象的臺(tái)前營(yíng)業(yè)的窗口應(yīng)高度重視“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)”的經(jīng)營(yíng)理念，誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)，內(nèi)抓管理，外塑形象，狠抓員工良好誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成，將誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)滲透到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，體現(xiàn)在每一個(gè)崗位，落實(shí)到每一名員工。要把誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)工作抓出特色，抓出創(chuàng)意，抓出成效，在社會(huì)上展現(xiàn)金融員工和金融行業(yè)的良好形象。
遵紀(jì)守法、文明服務(wù)、愛(ài)崗敬業(yè)是我們銀行員工的基本職業(yè)道德，也是與職業(yè)道德相適應(yīng)的誠(chéng)信理念。只有確立了這樣的誠(chéng)信理念，才能遵守職業(yè)道德，維護(hù)職業(yè)信譽(yù)，講信用，守承諾，恪盡職守，愛(ài)崗敬業(yè);才能在工作中做到令必行、禁必止、言必信、行必果，遵紀(jì)守法，文明服務(wù)，為人民管好錢(qián)、把好關(guān)、用好權(quán)、確保金融資產(chǎn)安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn);也才能將十字行風(fēng)落到實(shí)處。
服務(wù)改進(jìn)無(wú)止境，銀行業(yè)服務(wù)當(dāng)然還存在不盡人意的地方。面對(duì)金融業(yè)日新月異的發(fā)展形勢(shì)和社會(huì)日益增長(zhǎng)的金融服務(wù)需求，我們銀行一線工作者應(yīng)認(rèn)真傾聽(tīng)消費(fèi)者傾聽(tīng)大眾的訴求，關(guān)注群眾的意見(jiàn)及建議，把公眾的社會(huì)監(jiān)督作為改進(jìn)服務(wù)的不竭動(dòng)力，繼續(xù)深入推進(jìn)文明規(guī)范服務(wù)工作，大力倡導(dǎo)“客戶至上，始終如一”的服務(wù)理念，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，努力打造最受信賴的友好型銀行!
銀行合規(guī)征文 3
“合規(guī)”是什么？簡(jiǎn)單的理解就是遵紀(jì)守法，按規(guī)辦理，做正確的事�！睹献印るx婁上》中有一句人們比較熟悉的賢文“不以規(guī)矩，不以成方圓”，“沒(méi)有規(guī)矩不能成方圓”是句俗語(yǔ)，常強(qiáng)調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩、規(guī)則、做法、否則無(wú)法成功。這句名言旨在教育人們，做人要遵紀(jì)守法，做事要依法合規(guī)。
在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)管理正日益成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，只有培育良好的合規(guī)文化，才能使風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效發(fā)揮作用，才能使政策和制度得以貫徹落實(shí)，才能讓風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)變得靈活而不致僵化，才能讓每一位員工發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理的能動(dòng)作用，使合規(guī)文化建設(shè)成為自發(fā)、自覺(jué)和自愿的行動(dòng)。
現(xiàn)階段“操作風(fēng)險(xiǎn)”是銀行業(yè)面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)，我們必須加強(qiáng)基礎(chǔ)管理、強(qiáng)化內(nèi)部控制。我行在多年的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，不斷更新建立了一系列業(yè)務(wù)管理辦法與操作規(guī)程，并設(shè)立了合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)人員，確保我行經(jīng)營(yíng)管理能夠合規(guī)運(yùn)行。但從我行合規(guī)建設(shè)的實(shí)際情況來(lái)看，主要存在以下不足：
1、內(nèi)控制度制約對(duì)象不夠全面。我行內(nèi)控制度主要針對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，而對(duì)管理者的內(nèi)控制度約束相對(duì)缺乏，有不少控制盲點(diǎn)，呈現(xiàn)出“控下不控上”的情況。而從發(fā)生的許多金融案件來(lái)看，對(duì)管理者制約不嚴(yán)、監(jiān)督失控，才是案發(fā)的主要原因。
2、內(nèi)控制度設(shè)計(jì)影響業(yè)務(wù)拓展。制度設(shè)計(jì)部門(mén)片面追求制度本身的“完美”，往往偏離實(shí)際，導(dǎo)致一些內(nèi)控制度在實(shí)際工作中很難操作，逼迫制度執(zhí)行者采取越軌的作法，并給不良動(dòng)機(jī)者創(chuàng)造作案機(jī)會(huì)。另一方面，不少制度規(guī)定過(guò)于繁雜。本來(lái)單個(gè)層面可以控制業(yè)務(wù)流程，在制度設(shè)計(jì)卻牽扯了多個(gè)層級(jí)，導(dǎo)致制度執(zhí)行成本過(guò)高。
3、內(nèi)控機(jī)制體制建設(shè)不足。各部門(mén)在制定規(guī)章制度的同時(shí)基本沒(méi)有考慮與其他總站的銜接情況和具體操作部門(mén)的實(shí)際執(zhí)行情況，導(dǎo)致規(guī)章制度在制定時(shí)就不完善。此外，內(nèi)部控制過(guò)程中的主觀判斷、內(nèi)部人控制現(xiàn)象比較嚴(yán)重，這將在一定程度上加重操作環(huán)節(jié)內(nèi)控管理不及時(shí)、不到位、執(zhí)行制度不力等問(wèn)題的出現(xiàn)。 在合規(guī)建設(shè)日益受到銀行監(jiān)督管理部門(mén)重視的背景下，我們應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)理念培養(yǎng)，加強(qiáng)我行合規(guī)文化建設(shè)。
一、強(qiáng)化管理工作，控制風(fēng)險(xiǎn)，形成一套標(biāo)準(zhǔn)清晰、責(zé)任明確、程序嚴(yán)格、可操作性強(qiáng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制文件，有效地提升我行的合規(guī)文化建設(shè)。
要求全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)、各類人員都要嚴(yán)格執(zhí)行，并形成有關(guān)記錄，使全行的'各類人員、各項(xiàng)業(yè)務(wù)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)在受控條件下進(jìn)行。以此達(dá)到每個(gè)活動(dòng)的每一崗位、每一層次、每一環(huán)節(jié)職責(zé)分明、操作細(xì)化、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)作規(guī)范的要求，進(jìn)而提升我行合規(guī)文化建設(shè)。
二、建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。
我們不僅要獎(jiǎng)勵(lì)好的道德行為和良好合規(guī)做法，還要懲罰不道德的行為和違規(guī)行為，并且將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職員工激勵(lì)上，而不只是表面上的業(yè)績(jī)激勵(lì)。糾正“重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、輕內(nèi)控管理”的績(jī)效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)拓展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或運(yùn)營(yíng)主管、檢輔員的職責(zé)，更是所有員工的責(zé)任。不能以為“合規(guī)”只是一個(gè)名詞，以為只要自己工作的每一步按照行里的規(guī)章制度的條條框框去做就夠了。殊不知這樣按部就班的態(tài)度，也有可能一不小心就會(huì)走進(jìn)錯(cuò)誤的陷井里。只有員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。
風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事，合規(guī)需永恒，發(fā)展要穩(wěn)健，單純的自我約束，做到按章操作，這只是合規(guī)的最基本要求。我想，合規(guī)的根本意義在于時(shí)刻保持警醒，讓合規(guī)覆蓋每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)、滲透到每位員工的日常行為，并且善于從日常工作中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，勇于直面不足，前移風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口，使每位員工都成為合規(guī)建設(shè)的執(zhí)行者與推動(dòng)者，真正做到防患于未然。從這個(gè)層面上來(lái)說(shuō)，合規(guī)，不僅僅是把事情做對(duì)，更應(yīng)該把事情做好。因此，合規(guī)，不僅要入腦，更要入心。通過(guò)合規(guī)文化的建設(shè)，堅(jiān)持“以人為本”的理念，在全行樹(shù)立起“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念，逐步形成主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍，促進(jìn)銀行文化的整體提升，增強(qiáng)員工的認(rèn)同感和歸屬感。
當(dāng)我們耐心細(xì)致地為客戶辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)我們仔細(xì)核對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)要素時(shí)，當(dāng)我們認(rèn)真錄入事后監(jiān)督的每筆業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)我們謹(jǐn)慎審核客戶遞交資料時(shí)，當(dāng)我們反復(fù)斟酌制訂相關(guān)制度辦法時(shí)，當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)匯報(bào)反饋時(shí)我們都是在執(zhí)行和推動(dòng)合規(guī)。合規(guī)文化建設(shè)工作與各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。只有讓合規(guī)制度控制到每一個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，讓合規(guī)意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液里，才能形成良好的合規(guī)文化。
銀行合規(guī)征文 4
銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。巴林銀行倒閉就是一個(gè)很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。
俗話說(shuō)沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。在銀行里合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。 如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？
首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。
合規(guī)文化的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其合規(guī)成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范的行為。
孔子云：其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，并將其實(shí)施到各個(gè)部門(mén)，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。
合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。
第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。
近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。
第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
從近年來(lái)分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國(guó)銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問(wèn)題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我
2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。
中國(guó)銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立人人有責(zé)的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的`責(zé)任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。
3、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。
要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。
要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
總之， 合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。
銀行合規(guī)征文 5
“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融秩序的穩(wěn)健運(yùn)行。
在競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制如此激烈的今天，金融業(yè)是一個(gè)特殊而又高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對(duì)于行走其中的我們來(lái)說(shuō)，時(shí)刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”。如果心里生長(zhǎng)著無(wú)知和邪惡，那痛苦也就隨之而來(lái)；如果我們的思想睿智和正直，那么最終也必將收獲喜悅。面對(duì)瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮，我們需要更多的誠(chéng)信與責(zé)任；面對(duì)燈紅酒綠的物質(zhì)誘惑，我們需要更多的自律與自控；面對(duì)嚴(yán)重扭曲的享樂(lè)主義，我們需要更多的自省與法紀(jì)。銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，銀行的.制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)僥幸。十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。
我心中的合規(guī)，是要加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去；是要強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，血的教訓(xùn)讓我們知道合規(guī)多么重要不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣，存僥幸，在制度制定上更要不得半點(diǎn)馬虎！讓我們以“小善”為榮，以“小惡”為恥；以“合規(guī)”為榮，以“違規(guī)”為恥。讓我們?cè)诤弦?guī)的肥沃土壤里，樹(shù)合規(guī)理念，向違規(guī)亮劍。
銀行合規(guī)征文 6
金融企業(yè)自身的工作性質(zhì)，決定了他的高風(fēng)險(xiǎn)性，使其對(duì)合格經(jīng)營(yíng)，合規(guī)管理的要求很高。金融企業(yè)一旦由于不合規(guī)發(fā)生問(wèn)題，不但會(huì)造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失及社會(huì)影響，更有可能影響到自身的聲譽(yù)，這對(duì)于一個(gè)靠信用來(lái)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，無(wú)疑會(huì)帶來(lái)不可輕視的重大損害。隨著近年來(lái)人們對(duì)金融業(yè)合規(guī)問(wèn)題的越來(lái)越關(guān)注，合規(guī)文化建設(shè)成為金融企業(yè)發(fā)展的一個(gè)重大命題。而我們農(nóng)信社由于歷史原因，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)管理等方面還遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于其他商業(yè)銀行。這使農(nóng)信社成為了金融業(yè)案件的高發(fā)地，同時(shí)也是制約自身發(fā)展的一道屏障。也是在這樣的背景下，聯(lián)社各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)兩字的沉重，一場(chǎng)合規(guī)文化建設(shè)之風(fēng)，襲遍信合系統(tǒng)。
都聽(tīng)說(shuō)過(guò)合規(guī)文化，但也許很多人對(duì)其本身的內(nèi)涵難以界定，抱著模糊的認(rèn)識(shí)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化，其建設(shè)和形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程，筆者覺(jué)得可以把合規(guī)文化認(rèn)為是合規(guī)制度的一個(gè)升華，是在長(zhǎng)期的遵循合規(guī)制度過(guò)程中的積累和沉淀形成的，如此我們可以把合規(guī)文化建設(shè)粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。
一、制度階段，我們可稱之問(wèn)合規(guī)文化的形。
合規(guī)的制度的建立，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生，既減少了經(jīng)濟(jì)損失又保持了設(shè)計(jì)信譽(yù)。可以說(shuō)成是一個(gè)金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn)，關(guān)系著企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的生存。其主要內(nèi)容有以下幾點(diǎn)。
1、有章可循。
企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的，最主要還是可行的規(guī)章制度。這個(gè)制度應(yīng)當(dāng)是不變而又可變的，不變是指其不能應(yīng)人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實(shí)踐中不斷完善與細(xì)致，適應(yīng)新形勢(shì)新環(huán)境的要求，時(shí)刻保持其可行性，科學(xué)性。
2、執(zhí)行到位。
很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，但是往往會(huì)被束之高閣。制度建立了，就當(dāng)被牢牢謹(jǐn)記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過(guò)程中時(shí)時(shí)時(shí)時(shí)約束和規(guī)范員工的行為。
3、獎(jiǎng)罰分明。
由于對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的重視程度少，褒獎(jiǎng)力度較小，懲罰措施較輕，這是造成合規(guī)文化建設(shè)步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為，因?yàn)闆](méi)有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成。
二、文化階段，我們可稱之問(wèn)合規(guī)文化的神。
企業(yè)文化是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的.核心，當(dāng)全體職員都在自覺(jué)的遵守制度，從被監(jiān)督被管理到直覺(jué)，自律。那么這匯集說(shuō)要人的力量將形成一種強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力，在金融市場(chǎng)中立于不敗之地。其形成大體要求以下幾點(diǎn)。
1、從高層做起。
高層領(lǐng)導(dǎo)在企業(yè)中居于模范帶頭的地位，其價(jià)值取向?qū)?huì)在源頭上位企業(yè)價(jià)值取向定調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)人的言談?wù)撜{(diào)及日常決策都對(duì)下級(jí)起到風(fēng)向標(biāo)的作用。高層重視，是合規(guī)文化建設(shè)的第一步。
2、定期員工培訓(xùn)教育。
合規(guī)文化建設(shè)必須落實(shí)到每個(gè)職員，培訓(xùn)教育一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的內(nèi)容，另一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的重要性。只有全體職員都直覺(jué)遵守，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機(jī)制。
3、持之以恒，傳承延續(xù)。
但凡文化都是在長(zhǎng)期的積累沉淀中形成，并代代傳承的。合規(guī)文化建設(shè)不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恒，不能隨時(shí)間的推移而逐漸輕視，也不能因?yàn)槁殑?wù)輪換，領(lǐng)導(dǎo)更替而忽略。時(shí)時(shí)刻刻，長(zhǎng)年累月，代代傳承，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。
銀行合規(guī)征文 7
銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，保障客戶利益，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的行為。銀行合規(guī)是銀行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，也是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。
首先，銀行合規(guī)有助于保護(hù)客戶利益。銀行作為金融服務(wù)提供者，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確�？蛻糍Y金安全、交易合法、信息保密等。只有通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能贏得客戶的信任和支持，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
其次，銀行合規(guī)有助于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)密切相關(guān)。如果銀行不遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，可能會(huì)引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至導(dǎo)致金融危機(jī)。因此，銀行必須加強(qiáng)合規(guī)管理，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
最后，銀行合規(guī)有助于提升銀行形象和聲譽(yù)。銀行的.聲譽(yù)是其最重要的資產(chǎn)之一，而合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提升銀行聲譽(yù)的重要途徑之一。只有通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能樹(shù)立良好的企業(yè)形象和品牌形象，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
綜上所述，銀行合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。銀行應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，建立健全的合規(guī)管理體系，不斷提高合規(guī)水平，為客戶提供更加安全、便捷、高效的金融服務(wù)。
銀行合規(guī)征文 8
銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，保障客戶利益，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的行為。銀行合規(guī)是銀行業(yè)發(fā)展的重要基石，也是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。
首先，銀行合規(guī)有助于保護(hù)客戶利益。銀行作為金融服務(wù)提供者，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確�？蛻舻馁Y金安全和合法權(quán)益不受侵害。同時(shí)，銀行還需要建立完善的`內(nèi)部控制制度，防范內(nèi)部人員違規(guī)操作和欺詐行為，保障客戶的利益。
其次，銀行合規(guī)有助于維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。金融市場(chǎng)的穩(wěn)定是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)，而銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)是金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重要保障。如果銀行不遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，進(jìn)行違法違規(guī)操作，將會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)造成不良影響，甚至引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)。
最后，銀行合規(guī)有助于提升銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)。銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)是其長(zhǎng)期發(fā)展的重要支撐，而合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提升銀行聲譽(yù)和信譽(yù)的重要途徑之一。只有遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立完善的內(nèi)部控制制度，才能夠贏得客戶的信任和支持，提升銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
綜上所述，銀行合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。銀行應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，建立健全的內(nèi)部控制制度，不斷提升自身的合規(guī)水平，為客戶提供更加安全、可靠的金融服務(wù)。
銀行合規(guī)征文 9
銀行合規(guī)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，遵循國(guó)家法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，保障客戶權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序的一種行為。銀行合規(guī)是銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。
隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融市場(chǎng)的發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)也不斷增加。為了保護(hù)客戶資金安全，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行的合規(guī)要求越來(lái)越高。因此，銀行需要加強(qiáng)合規(guī)管理，不斷完善合規(guī)制度和流程，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。
銀行合規(guī)的'重要性不僅在于保障客戶權(quán)益和市場(chǎng)秩序，還在于提高銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)度。一旦發(fā)生違法違規(guī)行為，不僅會(huì)受到監(jiān)管部門(mén)的處罰，還會(huì)損害銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)度，影響銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行應(yīng)該高度重視合規(guī)工作，建立健全的合規(guī)管理體系，加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、合法、穩(wěn)健。
總之，銀行合規(guī)是銀行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)管理，才能保障客戶權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，提高銀行的聲譽(yù)和信譽(yù)度。
銀行合規(guī)征文 10
隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)也日益增加。在這樣的背景下，合規(guī)成為了銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要保障。合規(guī)不僅是一種法律義務(wù)，更是一種社會(huì)責(zé)任，一種企業(yè)文化的體現(xiàn)。
首先，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。合規(guī)要求我們嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，遵循監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性。只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能保證銀行的穩(wěn)定發(fā)展，避免因?yàn)檫`規(guī)操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。
其次，合規(guī)是銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任的體現(xiàn)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅可以保護(hù)銀行的利益，也可以保護(hù)客戶的利益，維護(hù)金融市場(chǎng)的公平和公正。合規(guī)經(jīng)營(yíng)可以增強(qiáng)公眾對(duì)銀行業(yè)的信任，提升銀行業(yè)的聲譽(yù)和社會(huì)地位。
再次，合規(guī)是銀行業(yè)企業(yè)文化的重要組成部分。合規(guī)經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)了銀行對(duì)員工的尊重和信任，對(duì)客戶的責(zé)任和承諾。合規(guī)文化可以增強(qiáng)員工的`凝聚力，提高員工的工作效率和質(zhì)量，促進(jìn)銀行的整體發(fā)展。
然而，合規(guī)并非易事。在實(shí)際工作中，我們需要面對(duì)各種誘惑和挑戰(zhàn)，需要時(shí)刻保持警惕，堅(jiān)守底線。我們要樹(shù)立正確的合規(guī)觀念，培養(yǎng)良好的合規(guī)習(xí)慣，形成完善的合規(guī)機(jī)制。
總的來(lái)說(shuō)，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基石，是銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任的體現(xiàn)，是銀行業(yè)企業(yè)文化的重要組成部分。在新的金融環(huán)境下，我們要更加重視合規(guī)工作，以合規(guī)促發(fā)展，以合規(guī)贏未來(lái)。
銀行合規(guī)征文 11
“合規(guī)”概念滲透到我們工作中的方方面面，作為一名入行屆滿一年的新員工，我想結(jié)合自己這一年的所見(jiàn)所學(xué)，談?wù)勛陨韺?duì)合規(guī)的理解。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需系統(tǒng)地學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度。這里講的規(guī)章制度，指的'不僅僅是按時(shí)上下班、不遲到早退等一般性的日常規(guī)章制度，更包括了銀行辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程、實(shí)施細(xì)則等等。尤其是我們作為國(guó)有大型銀行的一員，更要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，深刻領(lǐng)會(huì)政策要點(diǎn)和文件精神，為實(shí)際工作中規(guī)范操作打下良好的理論基礎(chǔ)。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需徹底地貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。我行出臺(tái)的每一項(xiàng)規(guī)章制度，都是建行人集體智慧的`結(jié)晶。只有將理論學(xué)習(xí)與實(shí)際操作相結(jié)合，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，才能真正的把工作做對(duì)做好做到位。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，需不斷完善監(jiān)督機(jī)制、査漏補(bǔ)缺。要通過(guò)自査、交叉檢查、上級(jí)行抽查等各種檢查和回頭看的形式，不斷發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，改正問(wèn)題，從而完善自己、提高自己。要勇于承認(rèn)自己的不足，向他人學(xué)習(xí)，取其精華去其糟粕，不斷提高自我，真正讓自己經(jīng)手的每一項(xiàng)工作都依法合規(guī)。
關(guān)注合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，最重要的是要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)。牢牢樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，確保自己的工作不出紕漏，這也是自我保護(hù)的最好方式。要時(shí)刻牢記“合規(guī)”二字，將合規(guī)固化在我們辦理的每一項(xiàng)工作、每一筆業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)常駐心中。
銀行合規(guī)征文 12
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行履責(zé)的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén)，涵蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)全面覆蓋環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。盡職作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法責(zé)任意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的`宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)興業(yè)銀行活動(dòng)在農(nóng)行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭一把手下，我們支行也展開(kāi)了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦生前的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要開(kāi)戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是基本建設(shè)合規(guī)建設(shè)的重要立足點(diǎn)。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。
銀行合規(guī)征文 13
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一個(gè)員工必須履行的.職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。
在柜面工作多年，深有體會(huì)。如最日常的.柜面收付業(yè)務(wù)，一筆一清、存款先收款再記賬、取款先記賬再付款，假設(shè)不按要求操作，那過(guò)失必定時(shí)有發(fā)生。記得之前網(wǎng)點(diǎn)遇到過(guò)以下情形:客戶自己的定期存款到期取走后，又來(lái)銀行查賬，說(shuō)不是自己來(lái)取的，調(diào)出憑證查詢，發(fā)現(xiàn)就是自己的簽名，事實(shí)面前只好作罷。所以如果因?yàn)槭韬�，忘記讓客戶簽名或是簽名不符，一定要�?qǐng)客戶回來(lái)補(bǔ)簽，切忌自己違規(guī)補(bǔ)簽。再比方日常的單證交接，交接方記賬后，接收方應(yīng)核對(duì)實(shí)物并在系統(tǒng)中及時(shí)記賬復(fù)核，每日日終還應(yīng)核對(duì)重要單證。很慚愧我自己就發(fā)生過(guò)因調(diào)撥單證后，接收柜員沒(méi)有復(fù)核，當(dāng)天也沒(méi)有再核點(diǎn)單證，第二天又不當(dāng)班，結(jié)果造成單證賬實(shí)不符，影響到客戶辦理業(yè)務(wù)�？雌饋�(lái)都是極小的事，卻也是極為重要的事。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了自己也讓工作沒(méi)有漏洞�！昂弦�(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)開(kāi)展”，作為基層人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，標(biāo)準(zhǔn)操作，并結(jié)合自身實(shí)際情況對(duì)工作進(jìn)行全面梳理和整改。要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，做好每一項(xiàng)工作。同時(shí)通過(guò)學(xué)習(xí)，深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)與優(yōu)質(zhì)效勞相結(jié)合的重要性，未來(lái)將以更標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)質(zhì)效勞來(lái)吸引客戶、留住客戶。
銀行合規(guī)征文 14
身為建行人，我們無(wú)論是工作還是生活中的一舉一動(dòng)都代表著建行而不再是局限于個(gè)人。因此，我們應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因?yàn)�，所造成的后果，不僅僅是我們自己承當(dāng)，還有可能導(dǎo)致建行收到牽連，名譽(yù)受損。
現(xiàn)在許多人都因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利而放棄自己一直嚴(yán)格恪守的道德準(zhǔn)則，從而導(dǎo)致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲處，被開(kāi)除，但更嚴(yán)峻的可能會(huì)接受法律的`制裁，被關(guān)押監(jiān)獄，從而導(dǎo)致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)章制度，并進(jìn)一步學(xué)習(xí)相關(guān)的的法律法規(guī)，從而更好地標(biāo)準(zhǔn)自己的行為，或是良好地監(jiān)督他人。
其次，在生活中，我們也要遵守文明準(zhǔn)則，對(duì)我們做的事，說(shuō)的話要負(fù)起責(zé)任。比方不要擅自在社交軟件上，隨意公布自己的言論，更不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假未經(jīng)證實(shí)的謠言，或有不良影響的文章。因?yàn)檫@些不當(dāng)?shù)难哉摬粌H會(huì)令自己在他人的印象中受損，更會(huì)損害公司長(zhǎng)久以來(lái)在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說(shuō)千里之堤毀于一旦，你的`一句不負(fù)責(zé)任的言論，輕者就會(huì)給公司帶來(lái)流言蜚語(yǔ)，重者可能回導(dǎo)致公司受你連累牽扯到官司。
所以作為一個(gè)成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當(dāng)，更要注重行為舉止是否符合標(biāo)準(zhǔn)。我們更應(yīng)該保持良好的人際交往圈，多結(jié)交一些社會(huì)價(jià)值觀正的朋友，從而時(shí)刻催促自己標(biāo)準(zhǔn)行為，文明禮貌。
銀行合規(guī)征文 15
近期，我有幸參加了銀行舉辦的一次合規(guī)培訓(xùn)。這次培訓(xùn)主要圍繞銀行合規(guī)問(wèn)題展開(kāi)，旨在提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。在這次培訓(xùn)中，我深刻地認(rèn)識(shí)到了合規(guī)的重要性，也收獲了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)。
在培訓(xùn)過(guò)程中，講師向我們介紹了大量的案例和實(shí)際操作，讓我深刻地認(rèn)識(shí)到了合規(guī)對(duì)于銀行的重要性。合規(guī)不僅是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，也是保護(hù)客戶利益的重要保障。只有做到合規(guī)，才能確保銀行的穩(wěn)健發(fā)展，避免因不合規(guī)而引發(fā)的'風(fēng)險(xiǎn)和損失。
在培訓(xùn)中，我學(xué)到了很多實(shí)用的合規(guī)知識(shí)和技能。例如，如何識(shí)別和防范欺詐行為，如何處理不當(dāng)?shù)美筒划?dāng)借貸等問(wèn)題。這些知識(shí)和技能對(duì)于我在工作中的實(shí)際操作具有很大的指導(dǎo)意義。同時(shí)，我也深刻認(rèn)識(shí)到了自己的不足之處，例如在工作中需要更加注重合規(guī)等方面。
在這次培訓(xùn)中，我收獲了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)。首先，我學(xué)會(huì)了如何更好地理解和應(yīng)用合規(guī)知識(shí)，并將其應(yīng)用到實(shí)際工作中。其次，我更加明確了銀行合規(guī)的`目標(biāo)和意義，也更加深入地了解了合規(guī)對(duì)于銀行的重要性。最后，我也更加清晰地認(rèn)識(shí)到了自己的不足之處，并制定了相應(yīng)的改進(jìn)計(jì)劃。
總之，這次銀行合規(guī)培訓(xùn)給我?guī)?lái)了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和收獲。我深刻認(rèn)識(shí)到了合規(guī)對(duì)于銀行的重要性，也更加深入地了解了合規(guī)知識(shí)和技能。在未來(lái)的工作中，我將更加注重合規(guī)，并將其應(yīng)用到實(shí)際工作中。同時(shí)，我也會(huì)繼續(xù)學(xué)習(xí)和提高自己的合規(guī)意識(shí)和能力，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行合規(guī)征文 16
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)，對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及各部門(mén)，覆蓋業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，作為工行的一名新員工，我深刻體會(huì)合規(guī)意義重大�，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)的心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：
一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的'人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的`侵蝕嚴(yán)于守紀(jì)，做到警鐘常敲；二是：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化；三是：加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。在工作中始終堅(jiān)持要做一個(gè)合格的銀行的員工，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)這次合規(guī)教育培訓(xùn)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹(shù)立了對(duì)工作的信心。
銀行合規(guī)征文 17
身為建行人，我們無(wú)論是工作還是生活中的一舉一動(dòng)都代表著建行而不再是局限于個(gè)人。因此，我們應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因?yàn)椋斐傻暮蠊�，不僅僅是我們自己承擔(dān)，還有可能導(dǎo)致建行收到牽連，名譽(yù)受損。
現(xiàn)在許多人都因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利而放棄自己一直嚴(yán)格恪守的道德準(zhǔn)則，從而導(dǎo)致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開(kāi)除，但更嚴(yán)重的可能會(huì)接受法律的制裁，被關(guān)押監(jiān)獄，從而導(dǎo)致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)章制度，并進(jìn)一步學(xué)習(xí)相關(guān)的的法律法規(guī)，從而更好地規(guī)范自己的行為，或是良好地監(jiān)督他人。
其次，在生活中，我們也要遵守文明準(zhǔn)則，對(duì)我們做的事，說(shuō)的話要負(fù)起責(zé)任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發(fā)布自己的.言論，更不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假未經(jīng)證實(shí)的謠言，或有不良影響的文章。因?yàn)檫@些不當(dāng)?shù)难哉摬粌H會(huì)令自己在他人的印象中受損，更會(huì)損害公司長(zhǎng)久以來(lái)在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說(shuō)千里之堤毀于一旦，你的.一句不負(fù)責(zé)任的言論，輕者就會(huì)給公司帶來(lái)流言蜚語(yǔ)，重者可能回導(dǎo)致公司受你連累牽扯到官司。
所以作為一個(gè)成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當(dāng)，更要注重行為舉止是否符合規(guī)范。我們更應(yīng)該保持良好的人際交往圈，多結(jié)交一些社會(huì)價(jià)值觀正的朋友，從而時(shí)刻督促自己規(guī)范行為，文明禮貌。
銀行合規(guī)征文 18
古往今來(lái)，各代名家都以研習(xí)“琴棋書(shū)畫(huà)”為好，四者不僅修身養(yǎng)性，而且還蘊(yùn)含大智大慧。較其它三者而言，“棋”局，立于競(jìng)爭(zhēng)之中，迫于客觀之勢(shì)，高深莫測(cè)，變化多端。然而萬(wàn)變之形，卻始終不離其中——“棋者，以正合其勢(shì)，以權(quán)制其敵。故計(jì)定于內(nèi)而勢(shì)成于外�！边@說(shuō)的是，出奇制勝之道，乃于內(nèi)有嚴(yán)密的把守，于外便有了必勝的態(tài)勢(shì)。當(dāng)今之銀行，也立于這樣的“棋局”之間：同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，謀求發(fā)展迫在眉睫。這時(shí)在內(nèi)部形成一種嚴(yán)密的把守，顯得尤為重要�！昂弦�(guī)文化”的引入和倡導(dǎo)，正契合了銀行的規(guī)模發(fā)展與品牌提升！
何謂“合規(guī)”？“規(guī)”乃“成例、標(biāo)準(zhǔn)、法則”之意，“合”乃“互相配合，協(xié)調(diào)一致”之意，“合規(guī)”就是做符合標(biāo)準(zhǔn)法則的事情。較人們所熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)——信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)而言，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”中銀行本身更具主導(dǎo)性�！叭恕钡闹饔^行為，直接影響著銀行風(fēng)險(xiǎn)防范能力！要規(guī)范“人”的行為，不可不說(shuō)到兩個(gè)層面，一是制度，二是覺(jué)悟。制度是剛性的東西，是人們行為的底線。制度的約束，告訴人們什么可為，什么不可為；覺(jué)悟是軟性的東西，它告訴人們的不僅是可為與不可為的概念，其更深的意義在于指導(dǎo)人們?cè)鯓又鲃?dòng)去規(guī)避不正確的做法。如果說(shuō)“制度”是一種由外而內(nèi)的強(qiáng)制，那么“覺(jué)悟”就是一種由內(nèi)而外的追求�！坝X(jué)悟”的形成靠什么？靠的是“文化”！
中國(guó)儒家思想，上下傳承幾千年，雖然歷經(jīng)歲月的濾糟取精，但其多數(shù)文化精髓仍被人們立為做人處世之典范，對(duì)中國(guó)人的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、人格形成起到了至關(guān)重要的作用，這也說(shuō)明了“文化”的'力量是無(wú)窮的，它是凝聚力和活力的源泉，它更是“覺(jué)悟”形成的良好土壤�！拔幕钡奶嵘�，必將帶動(dòng)“覺(jué)悟”的提升！因此，建立“合規(guī)文化”，倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”成為構(gòu)建合規(guī)體系的重要內(nèi)容。
在事物的的發(fā)展進(jìn)程中，往往有部分人的理念無(wú)法與時(shí)俱進(jìn)，在“構(gòu)建合規(guī)體系，建設(shè)合規(guī)文化”的進(jìn)程中，也不乏出現(xiàn)這樣的的聲音：“全面合規(guī)將會(huì)阻礙某些業(yè)務(wù)的開(kāi)展，勢(shì)必降低銀行經(jīng)營(yíng)效益，很可能制約銀行的發(fā)展”。那么，究竟要怎樣理解“合規(guī)與發(fā)展”的關(guān)系呢？其實(shí)“合規(guī)”與“發(fā)展”相輔相成、相得益彰：“合規(guī)”是銀行持續(xù)發(fā)展的保障，發(fā)展又不斷為“合規(guī)”提出新的課題。“合規(guī)”不代表墨守成規(guī)、不代表停滯不前，“合規(guī)”的作用在于修正發(fā)展過(guò)程中的不和諧因素，力爭(zhēng)發(fā)展的健康與穩(wěn)定。不同發(fā)展時(shí)期的“合規(guī)”，也必將有不同的內(nèi)涵和意義！
銀行間的激烈競(jìng)爭(zhēng)，好比沙場(chǎng)對(duì)壘：兩強(qiáng)相遇，勇者勝；兩勇相遇，智者勝。“智者”永遠(yuǎn)是笑到最后、笑得最好的人�！爸钦摺敝爸恰�，體現(xiàn)在有信念、有追求，有策略、有方法。他能正確把握“退”與“攻”的時(shí)機(jī)，不逞“匹夫之勇”，不傷“勞命之財(cái)”，以退為進(jìn)、以守為攻、步步為營(yíng)！這種“智”，體現(xiàn)在銀行的經(jīng)營(yíng)上就是：有合規(guī)的信念，有發(fā)展的追求，正確把握業(yè)務(wù)開(kāi)展中的“可為”與“不可為”，在擴(kuò)大效益的時(shí)候，“只向直中取，不向曲中求”。如果信念不齊、智謀不全而盲目上陣，很可能導(dǎo)致“丟盔棄甲”、“潰不成軍”，多年基業(yè)毀于一旦！銀行的發(fā)展唯有合乎規(guī)測(cè)、穩(wěn)中求健，才能取得最終勝利；唯有實(shí)現(xiàn)“全面合規(guī)”，才能促進(jìn)“和諧發(fā)展”！
讓我們?cè)诔珜?dǎo)合規(guī)中實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值，在謀求發(fā)展中，打造和諧金融！
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