銀行代理保險(xiǎn)工作總結(jié)

　　總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，不如立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份總結(jié)吧。那么總結(jié)有什么格式呢？下面是小編為大家整理的銀行代理保險(xiǎn)工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行代理保險(xiǎn)工作總結(jié)1

　　各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

　　非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。

　　一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：

　　我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

　　表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。

　　引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7XXX萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)

　　銀行銷(xiāo)售1XXX萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷(xiāo)售1XXX萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5XXX萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了XXX萬(wàn)元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

　　表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶(hù)講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的.客戶(hù)資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。

　　表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。

　　二、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：

　　首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷(xiāo)售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶(hù)由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險(xiǎn)公司通過(guò)銀行或郵政儲(chǔ)蓄等金融機(jī)構(gòu)，依靠傳統(tǒng)銷(xiāo)售渠道和現(xiàn)有客戶(hù)資源銷(xiāo)售保單。此類(lèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品不允許保險(xiǎn)公司直接銷(xiāo)售。最直觀的解釋為：借助銀行賣(mài)保險(xiǎn)，即銀行作為保險(xiǎn)公司的兼業(yè)代理人實(shí)現(xiàn)保單分銷(xiāo)。 開(kāi)辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)與保險(xiǎn)公司資源共享，擴(kuò)大銀行客戶(hù)和資金來(lái)源對(duì)保險(xiǎn)公司：借助銀行完善的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)及廣泛的公司、個(gè)人客戶(hù)關(guān)系，增強(qiáng)市場(chǎng)滲透力，拓展銷(xiāo)售渠道對(duì)商業(yè)銀行：一是可擴(kuò)大其客戶(hù)資源。二是擴(kuò)大資金來(lái)源。使商業(yè)銀行為客戶(hù)提供多元化、全方位的服務(wù)，滿足客戶(hù)多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續(xù)費(fèi)收入

銀行代理保險(xiǎn)工作總結(jié)2

　　一是口頭誤導(dǎo)成為當(dāng)前保險(xiǎn)銷(xiāo)售誤導(dǎo)的重要形式。主要方式為把保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)成是“銀行與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開(kāi)發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品”，“強(qiáng)制長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡(jiǎn)潔計(jì)算收益的現(xiàn)象普遍存在于工、農(nóng)、中、建、郵五大渠道的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見(jiàn)附件，下同）。

　　二是網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售人員涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財(cái)室從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)，涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份，規(guī)避xxx監(jiān)督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農(nóng)行、工行及建行，涉及地區(qū)為鄭州、開(kāi)封、新鄉(xiāng)、許昌、漯河和周口。

　　三是仍舊存在私印宣揚(yáng)頁(yè)等進(jìn)行銷(xiāo)售誤導(dǎo)的行為。郵儲(chǔ)和農(nóng)行部分網(wǎng)點(diǎn)依舊存在通過(guò)板報(bào)方式誤導(dǎo)宣揚(yáng)狀況，郵儲(chǔ)、工行、農(nóng)行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過(guò)印制名片、私印宣揚(yáng)頁(yè)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)宣揚(yáng)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開(kāi)封、新鄉(xiāng)和周口。

　　四是少數(shù)網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的行為。郵儲(chǔ)、農(nóng)行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的狀況，涉及地區(qū)為鄭州、開(kāi)封、許昌和漯河。（二）保險(xiǎn)公司承保銷(xiāo)售環(huán)節(jié)存在的主要問(wèn)題在對(duì)銀行代理保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模大、問(wèn)題相對(duì)多、誤導(dǎo)行為突出的公司和地區(qū)承保檔案進(jìn)行了抽查，對(duì)相關(guān)客戶(hù)進(jìn)行了回訪，涉及中國(guó)人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險(xiǎn)和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區(qū)、5大渠道，共回訪317個(gè)客戶(hù)，有效回訪146個(gè)，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句的'狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶(hù)表示不是本人抄寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句，其中中國(guó)人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險(xiǎn)7人。二是未進(jìn)行100%客戶(hù)回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶(hù)表示從未接到保險(xiǎn)公司任何形式的回訪，其中中國(guó)人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險(xiǎn)4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

　　三是客戶(hù)信息涉嫌造假。抽查人保壽險(xiǎn)沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶(hù)聯(lián)系方式為同一個(gè)號(hào)碼，涉及代理機(jī)構(gòu)為中行。經(jīng)查，該號(hào)碼為人保壽險(xiǎn)沈丘支公司客戶(hù)經(jīng)理的辦公電話。人保壽險(xiǎn)周口中支的承保檔案中，有11份客戶(hù)聯(lián)系方式重復(fù)，涉及代理機(jī)構(gòu)為郵儲(chǔ)，涉嫌有意隱瞞客戶(hù)真實(shí)聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險(xiǎn)合同商定以外其他利益的行為。回訪泰康人壽新密支公司的12位客戶(hù)中，有7人、占比58.33%的客戶(hù)表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機(jī)構(gòu)為農(nóng)行和工行。五是未就退保損失對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費(fèi)者不知道退保有損失。其中中國(guó)人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險(xiǎn)6人、新華人壽6人。

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