2017信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)必然伴隨著金融發(fā)展的新常態(tài)。下面是語(yǔ)文迷小編收集的2017信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，歡迎大家閱讀參考!

　　【2017信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告1】

　　根據(jù)《關(guān)于做好自治區(qū)督查調(diào)研組到我市督查調(diào)研有關(guān)迎檢工作的通知》(貴穩(wěn)辦通【2016】125號(hào))文件的要求，我辦根據(jù)部門職責(zé)，對(duì)近期防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作開(kāi)展情況做以下匯報(bào)：

　　一、關(guān)于開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查階段的工作情況匯報(bào)

　　根據(jù)《關(guān)于印發(fā)自治區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等6個(gè)分領(lǐng)域工作方案及處置互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案的通知》(桂互金整治發(fā)[2016]1號(hào))的文件要求，我市積極組織各相關(guān)部門開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，由市金融辦牽頭，各部門加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，積極主動(dòng)作為，明確分領(lǐng)域范圍內(nèi)各相關(guān)部門的職責(zé)和任務(wù)，全方位、多角度排查我轄區(qū)6個(gè)分領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取一系列可行措施，確保我轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作落到實(shí)處。

　　(一)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作摸底排查工作情況

　　本次摸底排查采用機(jī)構(gòu)自查、全面核查、重點(diǎn)檢查等方式進(jìn)行。主要做法為根據(jù)工商登記、信訪舉報(bào)、公安案件等信息，確定排查機(jī)構(gòu)。經(jīng)排查，貴港轄區(qū)沒(méi)有在工商登記注冊(cè)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或具備網(wǎng)貸業(yè)務(wù)特征的機(jī)構(gòu);未發(fā)現(xiàn)存在以網(wǎng)貸名義開(kāi)展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺(tái)提供擔(dān)保、期限錯(cuò)配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機(jī)構(gòu);未發(fā)現(xiàn)存在通過(guò)線下開(kāi)展的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及涉及網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。

　　(二)股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況

　　1、股權(quán)眾籌企業(yè)排查情況。根據(jù)市工商局篩查注冊(cè)名稱及經(jīng)營(yíng)范圍中含有“股權(quán)眾籌”等關(guān)鍵敏感字眼的企業(yè)名單，排查出的我市開(kāi)展股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)的企業(yè)(平臺(tái))數(shù)量為0。

　　2、轄區(qū)內(nèi)的證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)排查情況。根據(jù)《關(guān)于做好股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)摸底排查工作的通知》(證監(jiān)辦發(fā)﹝2016﹞42號(hào))的文件內(nèi)容，我市積極組織轄區(qū)3家證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)情況進(jìn)行自查，填寫(xiě)相關(guān)自查表格。經(jīng)查，我市的3家證券公司營(yíng)業(yè)部均未與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展任何業(yè)務(wù)。

　　(三)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況

　　1、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)排查情況 根據(jù)自治區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組下發(fā)給我們的《互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)網(wǎng)站備案信息表》以及通過(guò)我市在工商部門系統(tǒng)篩查出注冊(cè)名稱及經(jīng)營(yíng)范圍含有“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”等字樣的企業(yè)的排查后，明確了我市在工商注冊(cè)的疑似通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理的企業(yè)有3家，并一一要求這些企業(yè)填寫(xiě)摸底排查表格及自查報(bào)告。經(jīng)查，這三家企業(yè)雖然互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，但未從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　2、跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查情況。

　　對(duì)于持牌金融機(jī)構(gòu)(銀行、保險(xiǎn)、證券公司)，分別由銀監(jiān)、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、金融辦分別對(duì)這3類機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)摸底排查工作;對(duì)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)、跨界從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的企業(yè)，由市金融辦負(fù)責(zé)排查。經(jīng)查，暫未發(fā)現(xiàn)排查對(duì)象存在跨界從事金融業(yè)務(wù)的行為。

　　(四)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況

　　本次專項(xiàng)整治行動(dòng)主要對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的問(wèn)題;保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作的'問(wèn)題等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了全方位的排查。

　　針對(duì)壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務(wù)管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的發(fā)展是其重點(diǎn)內(nèi)容之一。如有保險(xiǎn)公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進(jìn)行不實(shí)、片面或夸大等誤導(dǎo)性描述，中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、利差損風(fēng)險(xiǎn)和銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，都被納入排查內(nèi)容。 針對(duì)產(chǎn)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)排查其經(jīng)營(yíng)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的融資性保證保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否落實(shí)到位，投保人提供的反擔(dān)保措施是否真實(shí)有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對(duì)借款人的資信審核是否全面到位等問(wèn)題亦是重要檢查內(nèi)容。

　　從階段摸底排查來(lái)看，尚未發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù);保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺(tái)合作等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

　　(五)非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治摸底排查工作情況

　　1、支付機(jī)構(gòu)客戶備付金風(fēng)險(xiǎn)排查情況。截至2016年7月20日，在貴港轄內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)共有23家，其中已備案的有17家，經(jīng)排查，開(kāi)展業(yè)務(wù)的23家支付機(jī)構(gòu)均為分支機(jī)構(gòu)，在貴港轄內(nèi)開(kāi)有賬戶的只有廣西支付通商務(wù)服務(wù)有限公司貴港分公司，開(kāi)戶行為中國(guó)工商銀行股份有限公司貴港市貴城支行，賬號(hào)2116710009200011367，核準(zhǔn)號(hào)為J6242001533001。經(jīng)查，該賬戶已于2016年6月21日銷戶，不存在挪用備付金等風(fēng)險(xiǎn)行為。

　　2、無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付機(jī)構(gòu)排查情況。根據(jù)人民銀行南寧中支及貴港市工商局提供的企業(yè)名稱中含有“支付”、“清算”等關(guān)鍵字以及經(jīng)營(yíng)范圍包含“支付”、“清算”、“銀行卡”、“收單”、“POS”、“預(yù)付卡”等信息的企業(yè)名單中，初步篩選出7家疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付機(jī)構(gòu)的企業(yè)，其中疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)多用途預(yù)付卡發(fā)行與受理企業(yè)1家，疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付企業(yè)3家，疑似無(wú)證經(jīng)營(yíng)銀行卡收單企業(yè)3家。經(jīng)過(guò)搜集各方信息對(duì)照無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)的特征，以及初步調(diào)查其資金規(guī)模、清算頻率，最終研判以上7家企業(yè)經(jīng)營(yíng)正常，且不從事支付業(yè)務(wù)。

　　(六)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)分領(lǐng)域摸底排查工作情況

　　經(jīng)查，目前我市登記在冊(cè)的共有小額貸款公司13戶，從事POS行業(yè)的市場(chǎng)主體12戶，受銀行及金融機(jī)構(gòu)委托從事包括與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的系統(tǒng)應(yīng)用管理和維護(hù)、信息技術(shù)支持管理、銀行及金融機(jī)構(gòu)后臺(tái)服務(wù)、財(cái)務(wù)結(jié)算、軟件開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)處理等業(yè)務(wù)的金融服務(wù)公司10戶，從事企業(yè)投資管理與咨詢、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢、財(cái)務(wù)咨詢等業(yè)務(wù)的商務(wù)咨詢服務(wù)公司5戶。以上市場(chǎng)主體的金融廣告主要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)刊等媒介進(jìn)行發(fā)布，發(fā)布形式有印刷品、戶外、網(wǎng)絡(luò)等，未發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)的廣告現(xiàn)象。 通過(guò)對(duì)各領(lǐng)域的摸底排查，暫未發(fā)現(xiàn)存在不穩(wěn)定因素。

　　二、關(guān)于防范和處置非法集資工作情況匯報(bào)

　　防范和處置非法集資一直是我辦的重點(diǎn)工作之一，主要通過(guò)六項(xiàng)工作措施開(kāi)展處非工作：一是強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善處非工作機(jī)制。我辦根據(jù)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員工作調(diào)動(dòng)情況，適當(dāng)調(diào)整了市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單，并適時(shí)完善處非相關(guān)規(guī)定制定，為全市處非工作提供良好的工作機(jī)制保障;二是加大宣傳力度，積極開(kāi)展“打擊和處置非法集資宣傳活動(dòng)。

　　今年5月，我辦根據(jù)自治區(qū)處非辦的關(guān)于開(kāi)展宣傳月的工作要求開(kāi)展了我市的處非宣傳活動(dòng)，通過(guò)電視、報(bào)紙、電子屏幕、手機(jī)短信等多種方式大力宣傳防范和打擊非法集資的重要性，在全市范圍營(yíng)造出全社會(huì)共同防范和打擊非法集資的高壓態(tài)勢(shì)，進(jìn)一步加大教育宣傳力度和覆蓋面;三是開(kāi)展非法集資專項(xiàng)整治工作，排查隱患，杜絕風(fēng)險(xiǎn)。

　　今年6-12月，根據(jù)自治區(qū)工作部署，市處非辦印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)2016年貴港市開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》 (貴處非辦發(fā)〔2016〕3號(hào))，要求在全市開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，目的是通過(guò)開(kāi)展專項(xiàng)整治工作，使非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭得到遏制，一批非法集資案件得到穩(wěn)妥處置;區(qū)域性、行業(yè)性非法集資風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解，潛在風(fēng)險(xiǎn)苗頭得到及時(shí)控制;重點(diǎn)行業(yè)主管、監(jiān)管職責(zé)進(jìn)一步明確，行業(yè)運(yùn)行更加規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控;宣傳、推介非法集資的廣告資訊明顯減少，公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng);涉穩(wěn)隱患和事件得到有效防范和處置，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定;非法集資綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制逐步建立。四是開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，堅(jiān)決維護(hù)地區(qū)金融穩(wěn)定。

　　今年6月-8月，我市在全市范圍內(nèi)深入開(kāi)展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理工作，本次排查清理重點(diǎn)及主要內(nèi)容對(duì)轄內(nèi)報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體、戶外廣告、傳單、手機(jī)短信等發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行全面清理整頓。由市處非辦領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室牽頭，聯(lián)合各成員單位通過(guò)多形式多樣化進(jìn)行排查清理非法集資廣告資訊信息;五是加大案件查處，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定。我辦積極會(huì)同或配合市公安機(jī)關(guān)，堅(jiān)持打擊與維穩(wěn)并重的方針，加大對(duì)涉嫌非法集資案件的查處工作力度。

　　我辦積極落實(shí)和開(kāi)展以上多項(xiàng)處非工作，爭(zhēng)取排查我市非法集資的潛在風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我市的金融經(jīng)濟(jì)安全。目前我市防范非法集資的成效顯著，群眾防范和打擊非法集資的意識(shí)得到了很大的提高，未發(fā)生一起定性為非法集資的案件。

　　【2017信用風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告2】

　　一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院59號(hào)文件�！秶�(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》(國(guó)發(fā)【2015】59號(hào))是打擊和處置非法集資工作首個(gè)全國(guó)性綱領(lǐng)性文件，為抓好這一文件的貫徹落實(shí)，我們充分結(jié)合湖南省處非工作實(shí)際情況，在集體討論、充分聽(tīng)取專家意見(jiàn)、借鑒兄弟省份寶貴經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，制定了《湖南省人民政府關(guān)于進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資工作的意見(jiàn)(征求意見(jiàn)稿)》，從總體要求、落實(shí)管理職責(zé)、及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、依法穩(wěn)妥處置非法集資案件、廣泛深入開(kāi)展宣傳教育工作等方面推動(dòng)國(guó)務(wù)院59號(hào)文件的貫徹落實(shí)，目前正在征求相關(guān)部門意見(jiàn)建議，預(yù)計(jì)今年上半年可以印發(fā)。

　　二、加大案件處置協(xié)調(diào)。認(rèn)真做好“E租寶”非法集資案和長(zhǎng)沙“博灃”系列非法集資案協(xié)調(diào)處置工作。成立了由省委常委、常務(wù)副省長(zhǎng)陳向群為組長(zhǎng)的“E租寶”風(fēng)險(xiǎn)案件處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織召開(kāi)了全省“E租寶”事件維穩(wěn)工作電視電話會(huì)議，積極做好相關(guān)案件處置信息的上傳下達(dá)工作，積極協(xié)助推動(dòng)案件處置，按照上級(jí)統(tǒng)一要求和答復(fù)口徑熱情接待訪民上訪，有力的推動(dòng)案件處置和屬地維穩(wěn)工作;在長(zhǎng)沙“博灃”系列非法集資案協(xié)調(diào)處置上，到長(zhǎng)沙市開(kāi)展進(jìn)行了專項(xiàng)督導(dǎo)，組織省高院、省檢察院、省公安廳、省銀監(jiān)局、長(zhǎng)沙市、區(qū)公安部門等部門參加案件協(xié)調(diào)會(huì)、向主管省領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)專項(xiàng)情況通報(bào)，著力推進(jìn)案件處置。多次組織召開(kāi)處非領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位會(huì)議，就跨省案件的協(xié)調(diào)處置進(jìn)行會(huì)商，全面做好協(xié)調(diào)和組織工作。此外，針對(duì)群眾來(lái)信，我們及時(shí)回復(fù)或轉(zhuǎn)交有關(guān)部門;針對(duì)群眾來(lái)訪，我們堅(jiān)持面對(duì)面商協(xié)，認(rèn)真聽(tīng)取相關(guān)意見(jiàn)建議，及時(shí)解決問(wèn)題，對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能解決的問(wèn)題，給出時(shí)間表，確保群眾的問(wèn)題能得到有效解決。

　　三、大力開(kāi)展宣傳教育工作。一是充分發(fā)揮微信平臺(tái)“湖南金融”的作用，通過(guò)平臺(tái)持續(xù)發(fā)布“警惕互聯(lián)網(wǎng)金融P2P中的騙局”、“‘E租寶’9人因涉嫌非法吸存被逮捕”、“不要相信!月息60%的‘金融互助’騙局大起底”等宣傳教育文章。二是深入鄉(xiāng)村、社區(qū)、學(xué)校、企事業(yè)單位進(jìn)行防范和打擊非法集資的宣傳教育，長(zhǎng)沙、株洲、婁底等地相繼通過(guò)制作宣傳手冊(cè)發(fā)放到戶，排演節(jié)目、現(xiàn)身說(shuō)法等方式開(kāi)展宣傳教育取得了良好的效果。三是繼續(xù)發(fā)揮媒體在宣傳教育上覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)《三湘都市報(bào)》、《今日女報(bào)》、湖南都市頻道、紅網(wǎng)等大眾傳媒刊發(fā)宣傳教育文章，并以新聞報(bào)道、播放廣告等方式推進(jìn)宣傳教育。四是在銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)設(shè)立宣傳角、播放滾動(dòng)電子橫幅、發(fā)放宣傳資料等方式開(kāi)展宣傳教育工作。

　　四、進(jìn)一步規(guī)范民間融資管理。針對(duì)現(xiàn)階段我省民間融資糾紛高發(fā)、頻發(fā)現(xiàn)象，在借鑒兄弟省份先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我省實(shí)際情況，征求專家意見(jiàn)建議，組織開(kāi)展多次討論的基礎(chǔ)上制定了《湖南省促進(jìn)民間融資規(guī)范發(fā)展指引(征求意見(jiàn)稿)》，現(xiàn)已經(jīng)印送各成員單位征求意見(jiàn)，今年上半年將正式出臺(tái)。